富足的小康之家筹划未来要踏准理财时点

2007/4/19 作者: 金苹苹 来源: 中国证券网-上海证券报

家庭简介：

禹先生 35岁 公司副经理 税前月收入1.6万元

黎女士 30岁 国企主管 税前月收入9000元

儿子 5岁 幼儿园学生

理财师简介：

赵毅强：中国银行仙居支行个人金融部理财中心理财经理，AFP。

财务现状：

夫妇双方目前都有养老金保障，到2006年年底，家庭总资产为162万元，无负债。拥有价值100万元的住房一套，一辆价值15万元的自用车。金融资产方面，有现金5000元，活期存款8万元，定期存款28万元。家庭月支出费用为4500元，已经购买了寿险，夫妇年缴纳保费4000元，每年旅游消费2万元。

理财目标：

希望儿子在18岁时，国内大学毕业后送出国留学2年，取得硕士学位；

25年后夫妻俩共同退休时，能够维持现有的生活水平不变，估计月生活费现值7000元；

3年以后要资助双方父母每月1000元的生活费，预计要支付25年；

15年后为儿子购买住房，价值(当前现价)为180万元；