理财规划：孩子的教育 未来的养老
2007/7/23 作者:
吴双颖 来源:
现代金报 |
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“18理财俱乐部”会员徐先生今年34岁，是某外贸公司的部门主管，年薪20万左右；其妻32岁，是一单位出纳员，年薪3万元左右；孩子现在在读小学。
徐先生家庭的每月支出情况如下：每月花费大概是7000元，家庭日常生活支出4000元左右，孝敬男方父母800元，另外请客花费2000元左右。 徐先生称其风险承受能力较高，但风险偏好中等，希望通过稳健的投资组合获得较高的收益，希望通过几年为儿子存储一笔教育资金。“18理财俱乐部”请到光大银行江东支行行长助理、金融理财师薛海峰来为徐先生一家列理财方案。
理财建议
寻找稳健性投资组合
考虑到徐先生的工作特性与投资经验，不建议直接进行股票投资，选择股票型基金进行投资，一般的挑选原则是“牛市买老基金，熊市买新基金”，年收益大致可以达到10%；30%的金融资产可以选择银行的理财产品，年收益可以达到3.5%；考虑资产的流动性，留20%的金融资产选择银行的储蓄产品，年收益率2.2%；这样金融资产的综合年收益率可以达到6.5%左右。
理财目标
为儿子储备教育资金 |
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