量身定制：三口之家合理规划教育养老
2007/7/23 作者:
胡芳 来源:
国际金融报 |
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罗先生35岁，是上海一家IT公司的部门经理；他的妻子33岁，是上海一家国有单位职员，工作稳定；女儿7岁，就读小学二年级。按照目前的生活水平来看，罗先生的家庭属于典型的上海中层，是大家公认的“小康家庭”。罗先生目前的家庭资产状况是：在上海普陀区拥有一套价值50万元的房产、拥有一辆价值20万元的家用汽车、拥有银行存款10万元、股票5万元。
目前，罗先生月收入15000元，妻子月收入5000元。家庭支出状况是为每月基本生活开支7000元，房贷每月还款2000元，剩余15年；车贷每月还款1500元，剩余4年；子女教育年费用1万元，赡养父母每月1000元。
■ 理财分析
罗先生夫妇属于大城市里较为典型的小康家庭，并且他们的年龄阶段正处于家庭资产积累高峰的初期。作为较为富裕的家庭，建立正确的理财理念是当务之急。对于他们而言，只有建立充分的自信心和高度的责任感，建立长久的理财规划，才能保障家庭少受风险，受益更多。
分析罗先生目前的财务状况，基于风险分散的原理，建议罗先生在稳定增长的同时，加强投资意识，将资金分散投资到不同的投资项目上，做多样化的分配，使投资比重恰到好处。 |
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